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鉅派創始人新公司代銷產品逾期 基金管理人稱“合同是套印的,章是假的”

每日經濟新聞 2019-05-30 15:23:30

“何止是一地雞毛,簡直可以用混亂不堪來形容。”來自上海的李先生近日因為通過“熟人”購買的一個固定收益類產品未能兌付而焦心。到底是怎么回事?

每經記者 芮秋(化名)    每經編輯 肖芮冬    

來自上海的李先生(化名)最近有點心煩,原本是通過所謂的熟人購買了一個固定收益類產品,前面兩期也都如期兌付了,但到了第三期應該兌付的時候,卻左等右等也沒等來回款。

著急的李先生趕緊找到代銷基金的“熟人”徐經理和銷售機構,并且試圖聯系基金管理人,但結果卻有點令人傻眼:在溝通過程中,基金管理人表示,和李先生所在公司簽訂的基金合同都是套印的,章也是假的,并非原件。更離譜的是,對方聲稱李先生這筆投資流入了代銷機構創始人投資的一家網貸平臺,而并非此前溝通的并購項目。

“何止是一地雞毛,簡直可以用混亂不堪來形容。”李先生邊說邊重重地嘆了口氣。

在調查中,《每日經濟新聞》記者發現,上述代銷機構名為上海鉅登投資咨詢有限公司(以下簡稱鉅登投資),其創始人正是知名第三方財富公司鉅派投資的創始人、前聯席董事長胡天翔。而基金管理人南京安賜投資管理有限公司(以下簡稱南京安賜),其姚姓負責人同時也是一家創業板上市公司的法定代表人、董事長。

看上去“星光閃耀”的陣容,在出現逾期問題時卻全面癱瘓,到底是怎么回事?基金管理人所說的合同套印是否屬實?資金又是否真被挪用了?面對代銷機構和基金管理人的相互推諉,投資者應該何去何從?

逾期已超4個月的項目

李先生本人經營著一家中型企業,此前通過業務關系認識了彼時還在鉅派投資工作的徐某,也就是直接負責安吉項目的理財經理。當胡天翔離開鉅派出來“自立門戶”、徐經理也力推安吉投資并表示希望李先生可以“幫朋友一把”的時候,李先生拿出公司的流動資金買入了一期產品。3個月后,本金和利息順利返還,于是李先生又放心地購買了第二期產品。但當買到第三期的時候,情況出現了變化。

按照協議,李先生旗下公司與南京安賜于2018年10月簽訂了《新余市安吉投資中心(有限合伙)合伙協議特定版》及《新余市安吉投資中心(有限合伙)合伙協議特定版之補充協議》,約定李先生旗下公司作為有限合伙人,參與投資南京安賜發起設立的合伙企業,后者或其指定的第三方應在投資期限屆滿前按照相應的業績比較基準受讓該公司的合伙企業份額,以實現其財產權益的保值增值。隨后,李先生旗下公司于當年10月21日支付了投資款項500萬元,期限為3個月,南京安賜隨后也出具了《確認函》,雙方約定的項目收益為8.5%。

為了進一步厘清項目的前因后果,我們先來看看推介材料里的介紹:



圖片來源:投資者提供材料截圖

 

從李先生等投資者提供的材料來看,他們一直購買的這只基金名為“甦安1號固定收益專項計劃(穩象系列)”,發行規模為1億元,份額持有期限3個月。投資范圍為“有限合伙份額”,還款來源為“交易對手自有資金、明確的后續金融機構出資”。在記者多年的報道過程中,曾接觸過大量的推介材料,但相關表述如此含糊其辭的情況還很少見到。另外,在風控措施方面,除了多方擔保、多家擔保主體提供補充增信之外,其他幾乎沒有風控措施。那出資的金融機構有哪幾家?提供補充增信的擔保主體又是哪些?材料里只字未提。

如果只是推介材料比較模糊,那基金合同里這些總該約定清楚吧?每經記者又翻開了基金合伙協議,里面是這樣規定的:有限合伙企業的為“新余市安吉投資中心(有限合伙)”,其經營范圍為“企業投資管理、資產管理”,協議投資期限為3年,特定合伙人有權要求在實際投資之日起滿3個月之后退伙。而在信披的規定上,該協議只規定了重大事項披露的相關內容,而定期報告等如何向投資人披露則并未提及。

事實上,按照中國證券投資基金業協會(以下簡稱中基協)在2016年發布的《私募投資基金合同指引3號(合伙協議必備條款指引)》,合伙型基金的合伙協議應當具備的“投資事項”相關條款包括:列明本合伙型基金的投資范圍、投資運作方式、投資限制、投資決策程序、關聯方認定標準及關聯方投資的回避制度,以及投資后對被投資企業的持續監控、投資風險防范、投資退出、所投資標的擔保措施、舉債及擔保限制等作出約定。

而在上述協議里,除了對于安吉投資的經營范圍有稍作提及,其他方面幾乎都未涉及。北京中銀律師事務所一位不愿具名的律師告訴記者,缺乏這些條款的合伙協議“本身就不太合規”。

有意思的是,這份材料里還附上了一則來自胡天翔本人的擔保函,承諾同意為被保證人購買該基金的本金及收益的返還義務承擔擔保責任。一旦被保證人未能按照約定獲得其本金及收益時,保證人也就是胡天翔同意應被保證人的要求承擔擔保責任,并于項目到期15個工作日內將本金及收益支付給被保證人。截至發稿,距離項目到期日已經過去了4個月,投資人依然沒有拿到錢,而這項唯一的風控措施也并未發揮任何作用。

李先生決定去找代銷機構和基金管理人討個說法。

互相甩鍋的基金管理人與代銷機構

李先生先找到了給自己推介項目的徐經理和鉅登投資,對方態度十分友好,然而明確表示沒有錢兌付,并告知李先生去找基金管理人解決問題。

值得一提的是,直到這個時候,李先生都沒有接觸過基金管理人南京安賜,之前的推介、購買、回款等都是通過代銷機構進行的,這也為后來發生的事情埋下了伏筆。當他的代理律師向南京安賜發送律師函時,對方多次拒收。

說到這里,每經記者認為有必要介紹一下本項目的兩個主角——鉅登投資和南京安賜。

首先我們來看看鉅登投資。天眼查信息顯示,這家成立于2016年3月的公司有過多個曾用名,原名為上海子耕投資咨詢有限公司(以下簡稱子耕投資);2017年8月更名為上海甦翔投資咨詢有限公司,同時股東名單里新增了胡天翔;今年1月正式更名為鉅登投資,公司法定代表人也由此前的張恒變更為胡天翔。

根據鉅登投資的官網介紹,其主要股東包括知名投資機構經緯中國、光速中國、光源資本、成為資本和海通國際。不過在公開資料中,記者沒有找到相關的投資記錄。除此之外,各項資料均顯示,鉅登投資與鉅派投資有著千絲萬縷的聯系。前面已經提到過,胡天翔本人曾是鉅派創始人,而鉅登多位高管也均來自鉅派投資,例如鉅登集團聯席CEO錢駿此前曾是鉅派投資集團的總裁兼鉅派資產董事長、首席風控管,而鉅登投資總裁劉峰亦曾任鉅派投資集團聯席總裁等。

令人玩味的是,今年5月初,鉅派投資公眾號發布了一則公告,稱鉅派與鉅登投資并無任何股權關系,也不存在任何關聯,大有撇清關系之意。

另外,鉅登投資并非中基協登記備案的私募基金。天眼查信息還顯示,鉅登投資目前有5條股權出質信息、出質股權數額共計5000萬元,與其注冊資本數額一致。換句話來說,目前該公司所有股東的股權均已被出質。

接下來我們再來看看南京安賜。中基協備案信息顯示,南京安賜成立于2012年7月、備案于2015年3月,注冊資本2000萬元。暫行辦法實施前,其成立的基金有3只,實施后成立的有17只,其中就包括安吉投資。投資者手里的推介材料是這么介紹南京安賜的:目前資產管理規模超120億人民幣,大部分為上市公司并購重組業務,主要操作項目包括天潤數娛并購點點樂、南通鍛壓并購億家晶視、新余安常控股南通鍛壓等。該材料還稱,南京安賜目前多個投資項目已順利退出,多只基金凈值超過200%。

《每日經濟新聞》記者致電鉅登投資的徐姓理財經理了解相關情況,對方表示“兩邊老板都見過面、談好怎么處理了,已經在出方案,我們律師也在跟項目方對接,包括基金管理人履行的責任和義務”,并建議記者“直接找姚總,他們在這個過程中會更清楚一些”。而當記者致電南京安賜總經理姚某時,姚表示“讓投資者直接找購買方,這個東西跟我們無關,我也不知情”。

在這個過程中,李先生及其代理律師先后多次與徐經理協商溝通,并在鉅登的協調溝通下終于見到了姚姓負責人本人。但隨著和姚某的溝通加深,他發現疑點越來越多。

根據此前鉅登方面告訴投資者的信息,安吉投資一開始的募集規模為1億元左右,后來擴大至2億~3億元,而出現逾期的資金總額大約為3000萬元、涉及21個投資方。那么這筆錢到底投向了哪里?

“鉅登讓我們去找上市公司,說產品募集可能做市值管理,后來又說發基金做并購去了。產品說明上也沒寫明到底投向了哪里。”李先生的一位合伙人滿是無奈地向記者表示。

而在與姚姓負責人見面溝通的過程中,對方明確告訴李先生的代理律師,“這個產品(編者注:指安吉投資)當時是鉅寶盆已經有事情了,胡天翔希望迅速募集資金,從我們這邊拿一部分錢去投鉅寶盆……他沒有跟銷售說清楚,底層資產包含鉅寶盆。”

李先生有點懵:鉅寶盆又是什么?打開其官網可以清楚地看到,這是一個網貸平臺,背后的運營主體是上海翼勛互聯網金融信息服務有限公司(以下簡稱翼勛金融), 由上海翼勛企業管理有限公司(以下簡稱上海翼勛)全資控股,而胡天翔正是上海翼勛的法定代表人和股東。2018年,鉅寶盆被曝存在大面積逾期,此前還曾有視頻顯示翼勛金融出現了欠薪式裁員。從這個層面來看,與姚姓負責人方面所提供的信息一致。

姚還表示,“我們自己那部分兌付已經兌完了,你們沒回來的錢就是去了鉅寶盆,我還要跟你們一樣去維權。”更令投資者震驚的是,姚某稱李先生手上拿到的安吉投資合同“都是套印的,不是我們蓋的,章是假的,不是原件”。

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